SWED24: رغم تحذيرات داخلية وإشارات خطر واضحة، واصل البنك السويدي الرقمي Intergiro التعامل مع شركات يشتبه بارتباطها بشبكات إجرامية منظّمة، في خطوة أثارت قلقاً بالغاً لدى مراقبي النظام المالي، وأطلقت تحقيقاً رسمياً من هيئة الرقابة المالية السويدية (Finansinspektionen).
التحقيق الذي أجرته وحدة الصحافة الاستقصائية Uppdrag granskning كشف عن تورط البنك في تحويل عشرات الملايين من اليوروهات المرتبطة بأرباح عمليات احتيال واسعة، عبر حسابات وهمية.
بين سبتمبر وديسمبر 2022، تم تحويل أكثر من 20 مليون كرونة سويدية عبر حسابات في بنك Intergiro تعود إلى ثلاث شركات مسجّلة في ليتوانيا، لا يبدو أنها تمارس أي نشاط فعلي، وفق التحقيق.
هذه الحسابات استخدمت في تحويل أموال احتيالية من ضحايا في عموم أوروبا، في تجاهل واضح لمبدأ “اعرف عميلك” الذي تلزم به القوانين السويدية كافة البنوك.
يقول موظف سابق بالبنك في شهادة للبرنامج: “كنا نرى أعلامًا حمراء واضحة. علامات على وجود غسل أموال. ومع ذلك تم الإبقاء على العملاء”.
أرباح قبل الرقابة
مصدر داخل البنك أشار إلى أن الإدارة فضّلت التركيز على الأرباح، رغم علمها بالمخاطر.
وبحسب أحد المسؤولين: “كانت هناك شركات بلا سمعة، ومعاملات بمبالغ ضخمة. كنا نتساءل: كيف يمر هذا دون مساءلة؟”.
لم تكن هذه الحسابات الوحيدة المشبوهة. تمت الموافقة على فتح حسابات لشركات أخرى، يشتبه ارتباطها هي الأخرى بشبكات الاحتيال.
بعض ضحايا الاحتيال توجهوا بشكاوى إلى هيئة الرقابة المالية، التي بدأت منذ عام 2022 تحقيقاً حول مدى التزام Intergiro بمكافحة غسل الأموال.
تؤكد مالين ألبين من هيئة الرقابة المالية: “إذا تطلب الأمر التدخل، فلن نتردد”.
في تطور لافت، يكشف التحقيق أن عدداً من المسؤولين التنفيذيين داخل البنك، بينهم أشخاص بمناصب رئيسية، سبق أن صدرت بحقهم إدانات في قضايا جرائم مالية واقتصادية.
رد البنك: “نحن نحقق في كل إشارة خطر”
في بيان مكتوب، رفض المدير التنفيذي للبنك نيك روت الظهور أمام الكاميرا، لكنه أكد أن البنك لديه فريق متخصص في مكافحة الجرائم المالية، وكل إشارة خطر تمرّ عبر لجنة تقييم.
وجاء في البيان: “وجود عملاء يحملون مخاطر لا يعني أننا نتجاهلها. بل يتم تقييمها بعناية، وإذا اعتُبرت قابلة للإدارة، يتم الاستمرار معهم”.
وسط تزايد عدد المستخدمين للبنوك الرقمية في السويد، يُثير هذا التحقيق أسئلة جوهرية حول الرقابة، والمحاسبة، وحدود الربح عندما يُصبح على حساب سلامة النظام المالي.